Я не юрист, но знаю вот что. Если ты платишь с карты, то в банке автоматическая система проверяет, является ли платёж подозрительным или нет. Проверяет она по тем критериями, которые регламентирует центрбанк + свои критерии. Если платёж попадает под несколько таких критериев (вроде трёх достаточно), то банк начинает слать письма, чтобы вы отчитались о происхождении средств. А так если деньги были незаконно получены, то я вам желаю вам двоим в тюрьме сгнить н4хуй.